АЗС

Всех приветствую и благодарю, что заглянули на мой сайт!

Добро пожаловать в мою категорию под названием «АЗС».

Существует довольно много различных предложений от банков и от самих заправочных станций, которые позволяют получать часть средств обратно на карту.

Так, можно получать реальные деньги в виде возврата или бонусы, которые в дальнейшем возможно использовать снова для покупки топлива.

Я задался вопросом, как получить кэшбэк на заправках и какой сервис наиболее выгодный.

Предлагаю вам ознакомиться с результатами моего личного исследования.

Особенности кэшбэка на топливо

Я обнаружил только 2 вида возврата средств за покупку бензина, а именно:

1. начисление бонусов в банках или в самих АЗС;
2. возврат денежных средств на карточку.

Особенно приятно: это не взаимоисключающие понятия.

Например, на заправках «Газпрома» можно накапливать бонусы на их фирменной карте.

А расплачиваясь за бензин банковской карточкой, есть еще возможность получать дополнительный кэшбэк.

Как правильно выбрать карту с cashback’ом на АЗС?

Выбирая банковский продукт, необходимо обращаться внимание на несколько важных нюансов, а именно:

• Доступность банка в городе, потому что при закрытии единственного отделения будет довольно сложно обслуживаться. Даже для закрытия карты придется ехать в другой город.
• Размер cashback’а. Он зависит не только от банка, но и от статуса карты.
• Стоимость годового обслуживания. Многие банки предлагают бесплатное обслуживание при выполнении определенных условий.
• Оформление кредитной карты с беспроцентным периодом погашения. Это может стать отличной финансовой подушкой безопасности.
• Возможность получения бонусов при использовании пластика в различных магазинах.
• Условия траты бонусов. Во многих банках они сгорают, если их не потратить за год.

Сегодня некоторые сети АЗС, работающие, например, в Москве или Санкт-Петербурге, есть и в Европе.

Одна из таких компаний – это BP.

Она позволяет использовать бонусы, начисленные в России и за ее пределами.

Однако это касается только банковских продуктов, которые созданы совместно с этим оператором АЗС.

Особенности использования корпоративных карт за границей необходимо уточнять у специалистов лично или по телефону.

ТОП-банков с кэшбэком на АЗС

Предлагаю рассмотреть несколько банков, которые предоставляют кэшбэк на топливо.

Естественно, все финансово-кредитные организации пересмотреть нереально, поэтому я сделал анализ среди ведущих банков.

Мой список будет состоять из таких критериев:

• Размер cashback’а на АЗС
• Дополнительные бонусы
• Стоимость обслуживания карты

Вот такие моменты мы и рассмотрим с вами ниже.

«Альфа-Банк»

1. 10%
2. Начисление 7% на остаток, бесплатное обслуживание при совершении покупок на 20 000 рублей в месяц
3. От 1990 рублей в год

«Хоум Кредит Банк»

Про него я писал отдельный материал.

1. 3%
2. 7% начисляется на остаток, 7% бонусы на Aliexpress, бесплатное обслуживание при совершении покупок на 5 000 рублей в месяц, возможность снимать деньги без комиссии до 5 раз в течение месяца
3. 1188 рублей в год

«Банк Открытие»

Этот банк и его условия по кэшбэку доступны здесь.

1. До 5%
2. 4,5% начисляется на остаток средств каждый месяц
3. От 1188 рублей в год

«Рокет Банк (ГК Открытие)»

Полный обзор карт с кэшбэком читайте вот тут.

1. До 10%
2. 5,5% начисляется на остаток средств на счете, предоставление выгодных условий по депозитам
3. Бесплатно

«Росбанк»

Это кредитное учреждение и его предложения по экономии доступны по ссылке.

1. 5%
2. Начисление 6% годовых на остаток
3. 6000 рублей в год

«Яндекс. Деньги»

1. 3%
2. Возможность оформления пакета «Автомобилист» для получения дополнительных преимуществ
3. 200 рублей за 3 года, оформление пакета «Автомобилист» 2500 рублей

«Уралсиб»

Полный разбор полетов в этом банке есть тут.

1. 1 балл за потраченные 50 рублей на АЗС «Лукойл»
2. Скидка 5% при оформлении КАСКО в страховой компании «Уралсиб»
3. 699 рублей в год

Таким образом, дебетовая или кредитная карта с кэшбэком на АЗС может позволить дополнительно экономить.

Но это только предложения от банков.

Стоит также рассмотреть, как сэкономить, становясь постоянным клиентом той или иной сети заправок.

Конечно, это не все банки, которые предлагают выгодные условия сотрудничества.

Предлагаю некоторые из них описать отдельно, потому что там довольно много различных нюансов.

Особенности cashback’а в «Тинькофф Банке»

«Тинькофф Банк» сотрудничает с компанией «Лукойл» и предлагает повышенный кэшбэк по своей карте «Drive».

Она была специально разработана для водителей.

Вот что можно по ней доступно:

• 10 процентов кэшбэком за покупки на АЗС;
• 5% за услуги на СТО;
• 5% скидки при оплате штрафов ГИБДД;
• 1% возврата за любые другие покупки.

Вот основные преимущества данного продукта, который претендует на звание лучшего кэшбэка на АЗС:

• обслуживание 990 рублей в год;
• доставка карты производится по всей России;
• низкие требования к заемщику (гражданство РФ и возраст от 18 лет);
• большое количество компаний-партнеров.

Я не нашел информации о том, можно ли сделать этот пластик кредитным.

Поэтому делаю вывод, что он может быть только дебетовым.

Однако его все равно стоит оформить. Повышенный возврат предлагают далеко не все кредитные организации.

А этот банк предоставляет действительно интересные условия сотрудничества.

Программы с cashback’ом на АЗС от банка «Открытие»

«Открытие» и компания «Лукойл» создали несколько подвидов программ в рамках одной.

Так, по дебетовой или кредитной карте «Лукойл» можно получать различные привилегии, в зависимости от ее статуса.

• базовый статус дает возможность получать обратно до 2% от стоимости бензина без дополнительных преимуществ;
• оптимальный статус предоставляет владельцу 3% cashback, страхование жизни на сумму 35 000 евро при выезде за границу и круглосуточную помощь от автомехаников;
• премиум статус – это карта с самыми большим кэшбэком для АЗС«Лукойл» в этом банке, где можно возвращать 5% и получать премиальное обслуживание, страховку до 100 тыс. евро и круглосуточную консультацию автомехаников.

Доставка пластика осуществляется бесплатно по 36 городам России.

Все подробности возможно уточнить у специалистов банка. Вы можете подать заявку на получение карты в режиме «онлайн».

Кстати, вот что вы еще можете получить во время работы с этим банком в рамках данного продукта:

Базовый статус

1. Цена обслуживания — Бесплатно при соблюдении особых требований или 99 рублей в месяц;
2. снятие наличных — бесплатно;
3. бесплатные денежные переводы;
4. скидка 7% на «Делимобиль» и оплата штрафов и ЖКХ без комиссии.

Оптимальный статус

1. Стоимость — Бесплатно при соблюдении особых требований или 299 рублей в месяц;
2. преимущества предыдущего статуса;
3. круглосуточный доступ к консьерж-сервису;
4. специальные проценты по депозитам и по кредитным продуктам.

Премиум статус

1. Цена — Бесплатно при соблюдении особых требований или 2500 рублей в месяц;
2. преимущества предыдущего статуса;
3. предоставление персонального менеджера;
4. бесплатный трансфер, участие в программе «LoungeKey» или «PriorityPass» и выгодные условия при конвертации валюты.

Да, эта карта вошла в рейтинг выше, однако так подробно расписать ее особенности таблица не позволяла, поэтому я решил описать данный продукт отдельно.

Таким образом, карта банка «Открытие» с кэшбэком на заправки является действительно выгодной.

Однако только в случаях, если вы заправляетесь на АЗС «Лукойл».

Поэтому, если в вашем регионе мало заправок от этой компании, то пластик окажется почти бесполезным.

Также есть тут «Автокарта».

Она позволяет получать cashback на любых АЗС.

Размер возврата составляет 3%.

• Предлагается только кредитка за 2990 рублей за год.
• Кредитный лимит составляет 300 000 рублей, а ставка – от 18,2% годовых.

Кстати, стоит обратить внимание на различные продукты других банков, входящих в «ГК Открытие».

Так, есть интересные программы у «Рокетбанка» и «TouchBank«.

Про условия по картам последнего читайте в отдельной статье.

Только оформить продукты в «Точке» могут предприниматели, он не обслуживает физические лица.

Предложение банка «ВТБ»

Так, подробнее об этом банке можете почитать в этом материале.

Наверное, лучшая карта с кэшбэком на АЗС – это «Мультикарта» от этого банка.

Ее преимущество заключается в том, что каждый сам может выбрать, на что именно получать возврат средств.

Сам не пользуюсь этим пластиком, но не раз задумывался оформить его.

Останавливает только нежелание открывать счет еще в одном банке.

Процент возврата будет варьироваться, в зависимости от того, сколько денег вы потратите в течение месяца на бензин и оплату парковок:

• от 5 000 рублей до 14 999 рублей возврат 2%;
• от 15 000 рублей до 74 999 рублей возврат 5%;
• свыше 75 000 рублей возврат 10%.

Естественно, необходимо совершать такие траты в течение месяца.

Более того, снятие наличных не идет в зачет.

Также происходит начисление на остаток по счету. Чем больше трат в течение месяца, тем выше капитализация.

Максимальное значение составляет 5%.

Также в «ВТБ 24» есть «автокарта».

Да, «ВТБ-24» сейчас не существует, однако у некоторых клиентов еще остался такой пластик.

Сегодня он полностью повторяет возможности мультикарты.

Хочу заметить, что можно подключить различные пакеты услуг в банке.

Чем выше статус пакета, тем больше дополнительных плюшек можно получить от него.

Вообще, банковский сектор предлагает сегодня выгодный кэшбэк на топливо.

Предложение от «Почта Банка»

Отдельно про условия возврата денег за покупки при помощи карточек от этого банка я уже писал.

Многие интересуются, предлагает ли «Почта Банк» кэшбэк на АЗС.

Действительно, это компания с большой долей государственного капитала.

Она активно развивается и пытается привлекать новых клиентов.

Предоставляя cashback водителям, можно значительно увеличить число клиентов.

Но нет, сегодня руководство этого банка заботится о других клиентах, а кэшбэк на бензин в «Почта Банке» получить невозможно.

Будем надеяться, что это только пока, в будущем все же будет разработан продукт с бонусной программой для автомобилистов.

«Сбербанк» и его программа поддержки клиентов

Конечно, рассуждая, какой банк дает возврат, нельзя не упомянуть про «Сбербанк».

Это самая крупная ФКО в России.

Да, она не отличается гибкостью на рынке, но это не мешает ей каждый год увеличивать количество клиентов.

Увы, но здесь, как и в «Почта Банке», нет узконаправленной программы для автолюбителей.

Зато есть вездесущие «Спасибо» — программа, которая работает в различных учреждениях, и на автозаправках тоже.

Чтобы подключить «Спасибки», нужно, конечно, быть клиентом Сбера, ну и заявить о себев системе для получения пряников.

Отмечу, что сеть партнеров реально стремительно растет.

Поэтому, тратя денежки с карты Сбера в разных магазинах и на АЗС, выбудете получать «Спасибо» на свою карточку.

Их количество может дойти аж до 10% от суммы покупки!

Просто аттракцион щедрости!

1 «спасибо» — бонус приравнивается 1 рублю.

Таким образом, когда бонусов становится достаточно для совершения определенной покупки, можно осуществить оплату ими.

Как начать получать «Спасибо»?

Вариантов — три:

• прийти в банк, засунуть свою карту в банкомат и активировать «Бонусную программу;
• зайти в свой кабинет через «Сбер-онлайн», перейти в меню программы и ввести там свой номер телефона и e-mail;
• ну и самый простой – написать номеру «900» сообщение с заветным словом «Спасибо» и указанием последних четырех цифр номера карточки.

После этого можно пользоваться всеми плюшками, которые предоставляет эта программа.

Предложения от АЗС

Операторы заинтересованы в наличии постоянных клиентов, поэтому они предлагают различные акции и бонусы.

Кэшбэк на бензин является наиболее интересным предложением для водителей.

Люди, которые постоянно используют автомобиль по работе, могут действительно очень здорово экономить.

Через онлайн-калькуляторы на различных сайтах можно посчитать, что экономия за год может дойти до 20к.

«Газпромнефть»

Программа лояльности в этой компании позволяет возвращать бонусами до 5%.

Для этого необходимо оформить карту и получать баллы.

Подробнее о ней у меня есть интересный материал для вас.

1 бонус = 1 рублю.

Средства можно потратить не только на покупку топлива, но и на приобретение различных товаров на заправочных станциях этого оператора.

Все баллы списываются автоматически, если клиент не спел их потратить в течение 12 месяцев, поэтому не стоит их слишком долго копить.

Здесь можно оплатить часть баллами, а часть – реальными деньгами.

«Лукойл»

Держатели фирменной карты могут получать 1 балл в виде кэшбэка от автозаправки за каждые 50 потраченных рублей.

Накопленные средства можно тратить на покупку топлива и различных товаров в магазине на территории АЗС.

1 балл эквивалентен 1 рублю.

«Роснефть»

Здесь можно получать cashback не только на бензин.

Вот принцип начисления баллов:

• 1 балл за купленные 2 литра топлива;
• 1 балл за 20 потраченных рублей в магазинах на территории АЗС;
• 1 балл за траты с банковской карты в любых других магазинах.

Да, эта карта является не только расчетной в сети данных заправочных станций.

Ее можно использовать в качестве дебетовой для осуществления взаиморасчетов с продавцами.

Также есть магазины-партнеры, где существует своя система поощрений.

Подробности о привилегиях в этих компаниях можно уточнить на сайте оператора АЗС.

«ТНК»

Карта от «ТНК» под названием «CARBON» обладает рядом особенностей.

• Зачисление баллов происходит за покупку бензина почти мгновенно.
• Но потратить их возможно только через 2 недели.
• 1 рубль соответствует 10 баллам.

Пластик поддерживается платежной системой MasterCard, поэтому его можно использовать для совершения взаиморасчетов в различных магазинах.

«Башнефть»

В компании «Башнефть» cashback начисляется следующим образом – за каждые потраченные 100 рублей:

• 10 баллов за Регулятор 92 и Премиум 95;
• 15 баллов за Anum 92, Atum 95 и Супер 98;
• 30 баллов за товар в минимаркетах«Башнефть».

В День рождения владельцу карты начисляется 100 баллов.

10 баллов эквивалентны 1 рублю.

В общем, такой очень скромный подарок – 10 рублей.

Это основные операторы АЗС, которые сегодня работают в России и предлагают получать выгодные условия обслуживания при оплате бензина.

Корпоративные карты с топливным кэшбэком

Сегодня операторы АЗС предлагают карты не только для физических лиц, но и для корпоративных клиентов.

Тут суть cashback’а немного другая: клиенты получают льготные цены на топливо.

Однако они также накапливают бонусы на пластик, которые возможно использовать на покупку бензина.

Чтобы стать корпоративным клиентом необходимо:

• связаться со специалистами АЗС удобным способом;
• заключить договор с компанией;
• предоставить реквизиты фирмы;
• оформить необходимое количество бонусных карт.

Максимальный кэшбэкв данном случае будет гораздо выше 10%.

Однако скидка предоставляется только на определенный объем, который указан в договоре.

Так, если фирма покупает больше бензина в течение указанного периода, то ей предоставляются уже рыночные цены, а не льготные.

Экономить возможно до 5 рублей за литр.

Водители, которые заправляются на АЗС с использованием корпоративных карт, тоже копят бонусы.

Чтобы они не использовали их в личных целях, только владелец компании или лицо, которое имеет доступ к личному кабинету, можно потратить бонусный баланс.

Для этого необходимо во время совершения очередного транша в счет покупки топлива указать, сколько баллов подлежит списанию.

По-моему, довольно интересная система.

Здесь кэшбэк не 10 процентов на АЗС, а больше, если учесть бонусы.

А еще не надо водителю носить с собой наличные средства.

Обычно на корпоративной карточке есть депозит.

То есть, ее можно использовать в качестве платежной, но только на АЗС.

Еще одно достоинство такой системы заключается в том, что владелец фирмы может легко увидеть, кто именно заправился и на какую сумму.

Где оформить различные карты с кэшбэком на АЗС для физических лиц?

В зависимости от того, что именно вас интересует, необходимо обращаться в банк или в сеть АЗС.

Если интересует банковская карта, то она является персонифицированной.

Поэтому потребуется немного подождать, пока она будет выпущена.

На АЗС пластик не персонифицированный, поэтому выдается сразу.

Важно понимать, что можно оформить в банках и дебетовую, и кредитную карту. Условия получения этих продуктов будут отличаться друг от друга.

Что еще довольно любопытно — так это то, что на процентную ставку по кредитной карте влияют не только количество предоставленных документов, но и размер дохода, возраст заемщика и ряд других нюансов.

Оформление банковских карт

Кэшбэк на заправки предоставляют кредитные и дебетовые карты.

Если для оформления последней требуются только заявление и паспорт, то для получения кредитки дополнительно потребуется:

• сведения о доходах;
• привлечение поручителей, если лимит достаточно большой.

Часто банк предоставляет сначала минимальный лимит, но в дальнейшем увеличивает его в одностороннем порядке.

Чтобы не тратить время, стоит подать заявку по получение пластика в режиме «онлайн».

На мобильный телефон придет смс сообщение о его готовности.

Тогда надо будет прийти в офис обслуживания с документами.

После подписания договора происходит выдача карточки.

Дополнительные преимущества банковских карт

Есть несколько дополнительных поводов оформить банковскую карту, а именно:

• возможность получения бонусов одновременно на эту карту и на фирменную карту поставщика бензина;
• возврат части денег при расчетах в кафе, ресторанах и магазинах;
• возможность получения процентов на остаток по счету;
• возможность совершения оплаты не только в пределах России;
• дополнительные бонусы от магазинов-партнеров банка.

Таким образом, выгодно оформлять карточку в банке тоже.

Стоит отметить, что самый большой cashback на заправках составляет сегодня 10%.

Его предлагает «Альфа-Банк», «Тинькофф Банк» и ряд других финансово-кредитных организаций.

Оформление кэшбэка от заправок на АЗС

Чтобы получать cashback на бензин в качестве постоянного клиента компании, необходимо:

• заполнить анкету на получение карты;
• получить пластик;
• активировать его.

Активация обычно происходит именно «онлайн» (через офсайт АЗС).

Но в некоторых случаях необходимо позвонить на горячую линию.

Операторы АЗС, как правило, не могут провести активацию продукта.

Телефоны популярных АЗС прилагаю —

• Газпромнефть: +7(812)363-3152 и 8-800-700-3152
• Лукойл: +74956274444 и +74956289841
• РОСНЕФТЬ: 8 (800) 500-11-00 + 8 (800) 200-10-70
• БашНефть: 8 (495) 228-22-00 (Москва) + 8 (347) 261-61-61 (Уфа)
• BP: +7 (499) 308-40-86
• ЕКА: 8 800 250-83-83
• Татнефть: +7 (495) 937-55-78
• Шелл:  +7 499 9232103

В личном кабинете автовладелец может увидеть, сколько бонусных баллов у него есть, оценить, сколько он потратил на бензин, а сколько сэкономил.

Доступ сюда предоставляется круглосуточно.

Большинство операторов АЗС предлагают зайти в личный кабинет не только через ПК, но и через приложение.

Его необходимо скачивать в App Store.

Функционал приложения такой же, как у сайта, но интерфейс адаптирован для мобильных устройств.

Как заработать на чеках?

В интернете есть довольно много специализированных сервисов, которые предлагают кэшбэк по чекам за топливо.

Необходимо выбрать программу, которая сотрудничает с различными АЗС и установить ее на свой мобильник.

Покупка бензина начнет приносить бонусы, когда вы:

• пройдете регистрацию на оф.сайте;
• купите бензин на АЗС, которая является партнером конкретно взятого приложения;
• отсканируете чек.

Деньги начисляются на специальный внутренний счет. Их можно вывести на карту или мобильный телефон, накопив достаточное количество.

В зависимости от сервиса и самой АЗС размер кэшбэка с чеков автозаправок будет варьироваться.

Необходимо внимательно выбирать программу для получения бонусов таким способом.

Не все сегодня честно осуществляют выплаты.

Информацию о том, какие сервисы являются наиболее надежными сегодня, можно прочитать на тематических порталах и форумах.

Как проверить бонусный баланс?

Существует несколько способов проверить размер накоплений, независимо от того идет речь о банковской карте или о пластике от АЗС.

Вот что необходимо сделать:

• посмотреть нужные данные в личном кабинете на сайте;
• связаться с контакт-центром и уточнить информацию у операторов;
• спросить об остатке у специалистов банка или на заправочной станции.

Получив нужные сведения, можно сделать вывод о необходимости тратить бонусы.

Если их недостаточно, то можно продолжить копить.

Но недолго. А то через 12 месяцев… карета превратится в тыкву.

Шучу!

Бонусы, которые начисляются за оплату топлива, исчезнут, сгорят!

Отзывы водителей о cashback’е на различных АЗС

Сегодня многих интересует самый большой кэшбэк, но мало кто готов выйти из зоны комфорта для его получения.

По факту, необходимо сменить банк, попробовать различные другие сервисы.

Предлагаю рассмотреть несколько отзывов реальных водителей о том, как работают современные сервисы от банков и сами АЗС.

Положительные аспекты

Основные положительные моменты при получении возврата средств в виде реальных денег или бонусов заключаются в следующем:

• реальная экономия при покупке топлива;
• возможность накопления баллов не только на АЗС по некоторым продуктам;
• бесплатное обслуживание при выполнении условий банка;
• быстрое оформление;
• возможность использования кредитной карты для набора бонусов;
• дополнительные бонусы от банков.

Это основные позитивные стороны, о которых пишут водители. Все отзывы являются однотипными.

Пользователи отмечают одни и те же достоинства возможности cashback’а.

Однако не все так радужно, есть и немного негатива.

Отрицательные аспекты

На тематических сайтах и форумах можно найти немало негатива даже про лучшие карты с кэшбэком на АЗС.

Вот что обычно пишут водители:

• карты редко бывают универсальными, обычно привязаны к конкретно взятому оператору АЗС;
• высокая стоимость обслуживания, если брать карту в банке и не выполнять условия для бесплатного ведения счета;
• не всегда понятно, как узнать бонусный баланс;
• баллы сгорают, если их не списывать в счет оплаты бензина;
• начисляется мало бонусов.

Больше всего людей отмечают тот факт, что начисляется немного бонусов.

В связи с этим экономия несущественная.

Однако при постоянном использовании автомобиля экономия может оказаться существенной.

Это особенно актуально для тех, кто работает водителем.

Таким образом, нет идеального сервиса, который может предложить возврат денег.

Более того, в каждом банке есть ограничения того, сколько именно денег можно вернуть в течение года.

Поэтому надо подбирать банк и сеть АЗС, которые полностью отвечают вашим требованиям.

Это позволит пользоваться всеми привилегиями с максимальным уровнем комфорта, даже при относительно небольшом кэшбэке.