Карта с кэшбэком «Тинькофф-S7»

Всем добро пожаловать!

Сегодня я решил продолжить тему отпуска после недавнего обзора на карту Тинькофф «All Airlines». Что забавно, сегодня у меня будет обзор на еще один пластик от «Тинькофф – S7».

Да, это кобрэндинговая карта, поэтому будет актуальна только тем, кто часто сам покупает билеты этой авиакомпании.

Олег Тиньков обещает просто невероятные выгоды, поэтому предлагаю все разузнать самим.

Великое многообразие

Как обычно, Олег не может остановиться на одном банковском пластике, а выпускает сразу по несколько тарифов: кредитке, дебетке, обычной, премиальной версии карты.

Если чаще всего начисление кэшбэка по обычной и премиальной карте не отличается, то в случае с S7 еще как отличается, поэтому сегодня у нас будет очень интересный обзор.

Пока что я ставлю на непремиальную кредитку S7 от Тинькофф.

Что общего?

Есть у такого многообразия и общие черты.

А именно: кэшбэк по всем пластинкам начисляется в милях за любую покупку.

Потом эти мили можно потратить в компании S7. Сразу скажу, что миля в данном случае – просто название, а не единица длины.

Кстати, про кэшбэк в этой авиакомпании я уже писал. Кому интересно — приглашаю по ссылке.

Вернемся.

То есть, если между Москвой и Владивостоком почти 5700 миль по дороге, это не значит, что 5700 миль позволят купить билет между этими городами.

Миля, можно сказать, тут выступает в качестве валюты, а к географии и расстоянию не имеет никакого отношения.

Что хорошего нам обещает S7?

Я решил начать с позитива, поэтому расскажу о том, как S7-airlines и Тинькофф рекламируют карту и что обещают:

• закрытая распродажа для владельцев карты С7-Тинькофф два раза в год;
• возможность повысить статус обслуживания и пройти в бизнес-зал;
• выгодный курс валюты;
• снятие наличных без комиссии по всему миру.

Кстати, если вы за квартал потратите более 800 тысяч рублей, то в бизнес-класс самолета вас пересадят бесплатно.

Конечно, если будут свободные места. Мне кажется, эти требования как-то высоковаты.

Как начисляются мили и за что не начисляются?

Изначально Тинькофф заявляет о том, что кэшбэк в виде миль по карте S7 начисляется за все покупки.

Помимо этого, за покупки у самой авиакомпании S7 полагается повышенный кэшбэк. Много миль можно получить и за траты у партнеров Тинькофф – до 30%.

Создается впечатление, будто что бы ты ни купил, тебе в любом случае придут мили.

Это впечатление неверно, поскольку есть достаточно большой список операций, за проведение которых ничего не положено:

• денежные переводы на другую карту;
• операции в мобильном или интернет-банке;
• оплата интернета, мобильника, ТВ;
• перевод на электронные кошельки;
• другие операции по решению банка.

Вроде бы список и не такой большой, но все равно обидно, что за мобильник не кэшбэка не нальют.

Как узнать, сколько миль накопилось?

Узнать количество миль по карте S7 от Тинькофф проще всего на сайте самих авиалиний.

Они начнут отображаться в личном кабинете в течение пяти дней после начисления.

Если такой вариант не подходит, то есть вариант позвонить по одному из двух телефонов:

• 8-800-100-7711;
• 8-495-777-7711.

Как списать мили?

Накапливать – это хорошо, но и тратить кэшбэк от S7 было бы отлично.

Вариантов, как потратить мили, совсем немного. Суть в том, что данный пластик приравнивается к программе лояльности авиакомпании — «S7 Priority».

По этой причине мили и можно тратить только в компании S7 или у ее партнеров.

Кстати, о партнерах. S7 входит в альянс oneworld, в котором также состоят:

1. American Airlines, 
2. British Airways, 
3. Cathay Pacific,
4. Qantas Airways,
5. Swiss International Air Lines,
6. Royal Jordanian,
7. Japan Airlines,
8. Qatar Airways,
9. TAM Airlines,
10. US Airways,
11. SriLankan Airlines,
12. Fiji Airways,
13. Royal Air Maroc (2020 год).

Давайте перечислим, на что конкретно можно потратить мили:

• авиабилеты – минимум 5400 миль;
• перевод из эконома в бизнес – минимум 6500 миль;
• перевод другу;
• благотворительность;
• повышение своего статуса в программе лояльности «S7»

Как видите, вариантов не так и много.

Но надо понимать, что мили копятся не только с помощью карты от Тинькофф. Например, за каждый совершенный перелет компания S7 начислит от 500 баллов.

Но если вы думаете, что миля равна нулю – вы ошибаетесь.

Примерчик!

Попробуем купить билеты из Москвы в Ниццу на 21 декабря за мили и посмотрим на стоимость.

Помимо того, что спишется много миль, еще придется и рублями доплатить комиссию. А теперь тот же маршрут только за рубли.

Как видим, тут даже таксы и сборы сократились на 300 рублей. Но помимо этого посмотрите на то, как поменялась цена – с 11,2 до 8,12 тысяч.

Думаю, соотношение миля/рубль меняется в зависимости от направления и стоимости билетов.

Кстати, тут мы можем оценить, что за полет стоимостью 10149 рублей мы получим 788 миль, то есть больше 7% кэшбэк милями по программе лояльности.

Запомним это.

Заметили ли вы, в чем отличие между этими двумя вариантами? Если вы оплачиваете билет милями, то вам в стоимость включают обед во время перелета. Возможно, из-за этого и возросли сборы на 300 рублей.

А теперь перейдем к конкретным пластинкам S7 от Тинькофф. Начнем с дебетового варианта.

Стандартная мильная программа

Олег Тиньков решил удивить и в этот раз сделал начисление миль по кредитной и дебетовой карте одинаковым.

Но это касается только стандартной желто-зеленой карты.

А вот у черной Black Edition эти значения будут выше, поэтому коснемся позже и ее.

А пока посмотрим, что нам хочет предложить Тинькофф по обычной карте S7.

Почему такие большие ставки % нам предлагают на кэшбэк?

1. Да потому что потратить вы его можете не на что угодно, а только в одном месте.
2. Ну и еще одна причина – чтобы просто привлечь больше клиентов. Как мы помним по расследованию с Ниццей выше, миля не равна рублю, а значит, эффективный кэшбэк будет куда меньше заявленного. Зато в рекламе звучит красиво.

И да, обратили ли вы внимание, какой кэшбэк милями тут предлагается за покупку билетов на сайте S7?

Примерно 5%!

А как раз с Ниццей, когда мы оплачивали рублями, но не с картой Тинькофф, кэшбэк получился больше 7%! Очень странные дела.

Сколько стоит?

Вот тут уже есть отличия между дебетовым и кредитным пластиком.

• Если вы хотите пользоваться своими деньгами и боитесь слова «кредитка», то будет кстати дебетовый вариант.
• Если заемные средства и проценты вас не пугают, а свои деньги вы держите на счету с хорошим начислением процентом на остаток – кредитка ждет вас.

Дебетовая карта S7 от Тинькофф обойдется в 190 рублей ежемесячно, то есть 2280 рублей за год.

Бонус в том, что дебетовую карту можно обслуживать и бесплатно, если хранить на счету более 150 тысяч рублей.

Со стандартным кредитным пластиком S7 от Тинькофф так сэкономить не получится, поскольку он не предполагает бесплатного годового обслуживания.

В любом случае придется заплатить 1890 рублей в год, что, кстати, получается дешевле дебетового варианта.

Кредитка или дебетовая?

И все-таки, как определиться? Я вам с этим немного помогу.

Как вы видите, в таблице указано не ровно «1,5 мили за каждые 60 рублей», а с предлогом «до».

Так вот:

• Если у вас кредитка, то вы всегда получаете эти 1,5 мили за 60 рублей.
• Если же у вас дебетовая карта S7 от Тинькофф, то такой процент возможен только в случае, если на карте хранится свыше 150 тысяч рублей.

Причем забавно, что банк вообще не пишет о том, сколько миль придет и придет ли вообще, если хранить на счету сумму, меньше чем 150 тысяч рублей.

Я же вообще не вижу смысла хранить такие деньги на карте S7 от Тинькофф, поскольку по ней вообще не начисляется процент на остаток по счету.

Например, их флагман «Black» предлагает 6% ПНО, а Польза от ХКБ – 7%.

То есть мало того, что вы будете ежемесячно платить по 190 рублей, так еще и недополучать по 750 рублей, если бы денежки лежали не на S7 от Тинькофф, а на Блэк. А это практически штукарь в месяц получается.

Бонусы

Более того, нельзя не сказать и про бонусы, которые карты предлагают.

Дебетовая вот ничего не предлагает. А вот если по кредитке потратить 250 тысяч рублей за первый квартал, то за это начислится аж 12 тысяч приветственных миль.

Конечно, это немаленькая сумма, но если подгадать ее под отпуск или ремонт, представить такие траты вполне возможно.

Помимо этого, как я выше отметил, два раза в год бывают распродажи. И если вы в списке рассылки S7, то вы получите подобное письмо.

Как видим, тут нам предлагаются два бонуса на выбор:

• либо бонусные бесплатные 2000 миль с помощью промокода «MILI»;
• либо бесплатное обслуживание пластика с помощью промокода «FREE».

Только вот бесплатное обслуживание у кредитки S7 Тинькофф будет год, а у дебетовой — три месяца.

Это с учетом того, что условия пользования по дебетовой карте хуже.

Вот таким образом Олег Тиньков подсаживает народ на свои кредитные карточки.

Какие еще есть ништяки у стандартной кредитки S7 от Тинькофф?

Все-таки это кредитная карта, а значит, мы можем пользоваться деньгами банка и радоваться жизни.

Кредитный лимит тут достаточно большой – 700 000 рублей. Например, у самой популярной кредитки от Тинькофф – Platinum – этот лимит 300 тысяч.

Но надо понимать, что такой лимит доступен не всем. Новичкам чаще всего выдают только по 15-50 тысяч рублей.

Льготный период, в течение которого можно бесплатно пользоваться деньгами – 55 дней.

Но предупрежу, что он тут нечестный, то есть отсчет начинается не со дня покупки, а фиксирован, например, 1 января, 25 февраля и так далее.

Мильная программа Black Edition

Если же проценты в таблице выше вам приличными не показались, то всегда можно взять себе Black Edition – это премиальная карта, которая помимо высокого кэшбэка порадует вам и другими ништяками.

Но так как у меня блог о кэшбэке, рассмотрим его в первую очередь.

Как видим, кэшбэк подрос, но совсем незначительно:

• + 1,67% по покупкам на сайте S7;
• + 0,83% по остальным покупкам.

Чтобы придать эти цифрам более приземленное понимание, предлагаю посмотреть на примере, во сколько эта надбавка нам обойдется.

И снова примерчик!

Например, снова строим наш маршрут Москва-Владивосток, полетим туда на Новый 2020 год.

Самый дешевый билет обойдется в 19 960 рублей. Осталось найти от этой суммы только 1,67%, а это 333 рубля. Честно скажу, сумма не такая внушительная, как хотелось бы.

Но если у нас на руках карта S7 Black Edition, то мы явно не в экономе должны летать, а бизнесом.

Самый премиальный билет стоит 65 835 рублей, а значит, разница в кэшбеке составит почти 1100 рублей – это уже, конечно, приятнее.

Но заметьте, что и это значение не дотягивает до 7% кэшбэка, как в Ницце. Например, за самый бюджетный перелет без кобрендингового пластика во Владивосток из Москвы первого января можно получить 2024 мили, что в данном случае составляет более 10%.

Ну и где тут программа лояльности-то?

Разница в кэшбэке

Как вы, наверняка, заметили, в таблице выше снова присутствует предлог «До».

А это значит, что дебетовая карта снова жмотничает и не всегда начисляет повышенный процент. В данном случае начисление названных миль возможно только в том случае, если на карте хранится более 300 тысяч рублей.

Как вы понимаете, процент на остаток все еще не начисляется, поэтому такую глупость я просто рекомендовать не буду.

Сами посчитайте: за год с этой суммы можно получить 21 тысячу рублей, если положить на счет под 7% годовых.

А за дебетовую Black Edition от Тинькофф еще и заплатить придется – 999 рублей в месяц.

Можно обслуживать пластик и бесплатно, если соблюдено одно из условий:

• в банке хранится более 3 млн рублей;
• в месяц тратится более 200 тысяч.

При этом смотреть на стоимость кредитной карты и вовсе страшно – 7990 рублей за год.

Конечно, если платить за дебетовую ежемесячно, то выйдет практически 12 тысяч в год. К тому же по кредитке всегда выплатят те мили, что написаны, и никаких «до».

Думаю, сами понимаете, что кредитка опять выиграла.

За что такие деньги?

Поскольку карта S7 Блэк Эдишн считается премиальной, то очевидно, что такие деньги просят не только за повышенный кэшбэк.

Помимо этого, представлено несколько ништяков, которые должны сделать жизнь клиента максимально простой и приятной.

Перечислю несколько таких ништяков. Может быть, вам тоже захочется.

Для начала расскажу о приветственном бонусе. Если за первый квартал пользования кредитной карты S7 потратится более 600 тысяч рублей, то бонусом придет аж 20 тысяч миль. Солидно, конечно, но не так выгодно как у стандартной кредитки.

Страховка

Да, в стандартные тур.путевки страховка чаще всего включена, а вот самостоятельные путешественники частенько про нее забывают.

С Тинькофф это не проблема, поскольку он предоставляет отличную страховку не только для держателя карты, но и для всей его семьи. Но не очень многочисленной — только до пяти человек.

Страховка действительно отличная:

• покрытие до 100 тысяч долларов;
• практически весь мир (кроме особо горячих точек на Востоке и стран вроде Сомали);
• есть активный спорт вроде горных лыж и сноуборда.

Эта страховка отлично подойдет даже для шенгенской и американской визы, поэтому можно без проблем распечатывать и не переплачивать сторонним компаниям.

Бизнес-залы Lounge Key

Если вас бесят душные и шумные залы аэропортов, то два бесплатных посещения в месяц от Тинькофф по карте S7 Black Edition вам будут очень кстати.

Если общие залы все-таки бесят, но и выкладывать по 8 косарей в год за бизнес-залы не хочется, то предлагаю посмотреть Москарту Black от МКБ – там же 24 бесплатных посещения Lounge Key в год, но условия обслуживания гораздо лояльнее.

Что такое Lounge Key?

Это аналог популярной системы Priority Pass.

Этот Приорити Пасс долгое время был монополистом, но сейчас появилась новая компания – Lounge Key – с той же самой сутью: предоставлением услуг комфортного ожидания рейса.

Кредитные истории

Поскольку в данном случае я снова выступаю за кредитку, но расскажу и несколько фактов о ней.

Например, кредитный лимит тут составляет аж 1,5 млн рублей. Конечно, ради такой суммы придется показать, что вы достаточно состоятельный гражданин.

Кредитный период все так же составляет 55 дней, а ставка – до 29% годовых.

Распродажи

Два раза в год для владельцев любого пластика S7 от Тинькофф проводится закрытая распродажа.

В 2019 году осенью она проходит с 20 по 29 сентября. Ничего конкретного о ней не говорят, но обещают скидку по карте на билеты до 50%. Только вот даже направления заранее узнать нельзя.

Если верить отзывам, то на билеты по России цены действительно приятно скидывают, а вот для Европы разницы практически и нет по карте S7 от Тинькофф.

Как заказать карту?

Так как пластик S7 от Tinkoff кобрендинговый, то получить его можно двумя способами: через сайт банка и авиалиний в режиме онлайн.

Начнем с более привычного варианта:

1. переходим на сайт Тинькофф;
2. выбираем заинтересовавший пластик S7 из четырех вариантов;
3. оставляем заявку, заполняем необходимые поля;
4. ждем телефонного звонка или СМС с одобрением;
5. назначаем встречу с курьером.

Если же с сайтом Тинькофф отношения не сложились, то знакомство с картой необязательно откладывать – свидание можно назначить и на сайте авиалиний S7.

Кнопка «Оформить карту» есть на главной странице сайта S7, поэтому тут потеряться точно не получится. Весь принцип действий от подачи заявки до встречи с курьером одинаков.

Кстати! Есть вы уже зарегистрированы в программе лояльности от S7, то при подаче заявки необходимо поставить галочку у соответствующего поля. Это необходимо для того, чтобы связать вместе два ваших аккаунта и не потерять уже имеющиеся мили. Номер участника в программе S7 Приорити будет напечатан на карте под именем и фамилией пользователя.

Как активировать?

Необходимо понимать, что карточку курьер передает неактивную, чтобы избежать даже попыток совершить какие-то мошеннические действия.

А это значит, что ее необходимо активировать самостоятельно.

Есть два способа это сделать:

• самостоятельно на сайте – самый простой и быстрый вариант;
• позвонив по телефону – тоже легко, но для проверки личности придется выдать о себе некоторые данные вроде паспорта.

Отзывы о карте «Tinkoff S7»

В отзывах на карту «S7» от Тинькофф по этой ссылке пользователи часто жалуются, что реальный кэшбэк по дебетовой получается меньше, чем они рассчитывали из-за странной системы начисления миль, а потом и их трат.

Кто-то вообще называет это все обманом, другие жалуются на высокую стоимость пластика.

Особенно радует то, что люди пишут в отзывах о закрытых распродажах между S7 и Тинькофф. Говорят, что сначала цены поднимаются на 10%, а потом делается «скидка» на это же значение.

Ни о каких 50% и даже о 15% речи не идет. Не исключено, что это зависит от направления, но реклама есть реклама.

Конечно, и позитив о карте С7 от Тинькофф встречается в отзывах достаточно часто. Но когда так много негатива всплывает, это наводит на плохие мысли. Смотрите сами.

Прощайте, перелетные птицы!

Не могу сказать, что данный продукт от Тинькофф и «C7» меня хоть как-то зацепил.

Я вообще не понял этой выгоды, ведь и по обычной программе лояльности S7 Priority получаются вполне неплохие мили.

Конечно, можно уповать на закрытые распродажи, но я в такое явление не верю: данная компания и так часто проводит акции и снижает цены на билеты.

Неравность мили рублю и такое ограниченное количество способов их потратить меня совершенно не порадовало.

• Если вы также недовольны, как и я, и требуете большей свободы действий, то посмотрите карте «All Airlines» от того же Тинькофф: эта кредитка – просто классика для путешественника.
• Если классику вы не любите, а выступаете за новаторство, то для вас Польза Travel от Хоум Кредит банка.

На этом, пожалуй, всё.

С уважением, ваш Денис.

 Загрузка ...

(4 оценок, среднее: 4,50 из 5)

Загрузка...